Nie zawsze dysponujemy wiedzą, która pozwala nam na to by decyzje, które podejmujemy były decyzjami trafnymi. Jeśli bowiem chodzi o rynek finansowy to nie możemy sobie pozwolić na popełnianie błędów gdyż jest to przeważnie okupione stratami finansowymi a tych z reguły chlelibyśmy uniknąć. Banki i ich oferty nie zawsze przemawiają do nas jako klientów. Wiele bowiem produktów finansowych oferowanych przez owe banki są bardzo zawiłe i skomplikowane, oczywiście nie jest to reguła lecz takie przypadki się zdarzają. Takie sytuacje mają najczęściej miejsce gdy spotykamy się z osobami, które nie mają zielonego pojęcia o finansach i popełnią najpopularniejsze błędy – czyli decydują się na oferty nie dostosowanie do swoich potrzeba ani też możliwości finansowych. Istnieje zawsze możliwość poszerzenia swojej wiedzy oraz jej ewentualne uzupełnienie. Jednak gdy świat finansów za bardzo nas przytłacza i nie mamy pewności w swoich działaniach możemy zawsze zdecydować się na pomoc doradcy bankowego, który w znacznym stopniu ułatwi nam wszelkie działania związane z finansami. Banki i ich oferty bowiem nie zawsze są dla nas zrozumiałe.
